Heb je net zwaar geïnvesteerd in vastgoed om te verhuren? Dan zit je misschien wel met enkele vragen of zelfs twijfels in je hoofd? Wanbetaling en eventuele schade blijven vaak kopzorgen. Net als leegstand en het vele werk, vooral naar aanleiding van een (her)verhuur of wanbetaling. Maar die zorgen zijn van alle tijden. Waar meer mensen zich zorgen om maken is een mogelijke wijziging van de fiscaliteit in Vlaanderen en België.
Als je ooit al eens met een bank onderhandeld hebt over een hypothecaire lening heeft men je ongetwijfeld gevraagd of je de brandverzekering bij hen wilt aangaan. Maar is een brandverzekering eigenlijk verplicht bij een hypothecaire lening? En waar sluit je die het beste af?
Hoewel een brandverzekering niet verplicht is in België, is het zo dat er in de praktijk wél enkele verplichtende omstandigheden kunnen opduiken. Denk maar aan je huisbaas die je verplicht om een brandverzekering af te sluiten. Of probeer maar eens een hypothecaire lening te krijgen bij een kredietverstrekker zonder een brandverzekering aan te gaan…
Wie zijn geld nog wil laten werken, moet andere oorden dan het spaarboekje opzoeken. Als je ook de wenkbrauwen gefronst hebt toen je de uittreksels van je spaarrekening bekeek, ben je écht niet de enige. Wie spaart op een klassieke manier levert geld in en dat kan nooit de bedoeling zijn. Dit wil zeggen dat wij Belgen koopkracht verliezen door geld op ons spaarboekje te houden. Er is dus overduidelijk een vraag naar rendabelere beleggingen, die toch weinig risico’s inhouden. Omdat voor veel mensen de beurs niet bepaald een veilig alternatief is, kan vastgoed een interessant alternatief zijn met een mooi rendement (op lange termijn).
Let op: geld lenen kost ook geld.